【ライフプランについて】
・ライフプランは将来の家計簿です。
・ライフプランは自分が進みたい方向性を決めるためのものさしです。
・ライフプランは今の自分の立ち位置を知ることができます。
・ライフプランは将来設計を作ることです。自分の行きたい場所(目的、目標)を決めることができます。
・自分の行きたい場所が決まれば、どんな手段(やり方)で積み上げていくのかが自然にわかります。
自分のスキルを知ってそのスキルを上げていくのか、努力をするのか、環境に合わせて手段(やり方)を考えていくのは、人それぞれなので一緒に考えていくことが上山FPのできることです。
【料金】
相談:1.初回の面談は無料とさせていただきます。
初めてお会いするので、まずは、私がサポートできる事、できないことの明確化、あなたのサポートして
ほしいことを教えてください。そして、一緒に考えていきます。最終的な判断はお客様となります。
相談したいと思われたら、次回より正式にご相談となります。
2.私は保険も証券も売りません。お客様の立場に立ち、お客様の利益の為によくお話を聞き、
お客様の価値観を優先させた相談を行います。
3.お金にまつわることを(税金、社会保障、住宅購入、投資等)資産を増やして頂くために
お客様に勉強して頂き、将来的にはご自分で判断できるようになって頂きたいと考えております。
【相談内容】
1年間を通して学習しながら家計管理を整えていきます。
☆ご相談者のお話をお聞きし、どんな希望があるのかをヒアリングしてまいります。
☆ご相談者にご準備していただくもの
①ヒアリングシートをご記入いただきます。(質問紙はこちらで用意いたします。また、記入に必要となる資料は
事前にご説明いたします。)
🌸ヒアリングシートに基づいてあなたの考えているライフプランを確認していきます。
そこから、一緒にどんなライフプランにしていくかのありかた、方向性を決めていきます。
例えば、どんな方法で収入を上げていくのか、支出を減らすのか、投資するのか、など(人により異なります)
🌸損益計算書(お金をどんなものに使ってどれだけのお金を貯蓄に回しているかを確認するもの)
🌸貸借対照表(あなたの家庭の本当の資産額がわかるもの)
上山FPの気持ちはご相談者が自分で諸事項を解決していくことができるようにと考えています。
そのお手伝いをさせて頂きたいと思います。
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トータルであなたの家庭の将来を明るいものにするために1年間を通して学習しながら1年後に本当の資産がどれ
くらいになっているのかを確認しませんか。
学習していくと知っているから、できるようになり、分かるようになり、身につくようになります。
点から点へ、点から線へ、線から面へ、どんどんつながっていきます。
・金融商品の機能や特長、役割などを知るなど。
・ローンの活用
・資産運用など(専門家による学習もご用意しています)
期間は1年間(12か月)で料金は手取り収入(所得)の2%です。
(会社員の方)
1年間の収入ー社会保険料ー所得税ー住民税=1年間の手取り収入(所得)×2%(プラス消費税)
※参考のため、このページの一番下に、給与明細の図を貼っておきますのでご覧ください。
(個人事業主の方)
1年間の収入ー社会保険料ー所得税ー住民税ー必要経費=手取り収入(所得)×2%(プラス消費税)
最低ラインは500万円(プラス消費税)とさせていただきます。
☆2年目も引き続き学習される方は同じく1%(プラス消費税)とさせていただきます。
実は1年間だけでは、成果が出ない方もおられます。あなたのペースに合わせて生活経営を整えていきましょ
う。
学習しながら生活経営を整えていきますので、一生ものの学習になると考えます。
お電話を頂くか、お問い合わせからのメールでご連絡ください。
☎090-5295-4327
メールの方は下記のお問い合わせをクリックしてください。
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☆彡生活をしていく上であなたに合ったライフプランを一緒に考え、より良い情報を知ることで
生活を向上させることができると考えております。
上記の図は、ご自分が自由に使えるお金を計算していただきたく、ご用意しています。
税金(所得税、住民税)、社会保険料(健康保険、介護保険、厚生年金、雇用保険)を大きな収入から差し引いたものが自分が使える所得となります。
ご自分の給与明細で確認してください。
まずは、自分の使えるお金を把握しましょう。