上山FP事務所の企業理念

地域密着型、宮崎の人の役にたつ活動を行い、宮崎の人を支援すること

相談の流れ


①相談の申込

電話やメールで申し込みます。

面談などの日時を決め、相談料やプランの作成など疑問があれば、聞いてください。

 

今の自分の現状を把握すること(ステップ1)

質問紙、ライフイベント表を作成

家計を開示して頂きます。

キャシュフロー表を作成して、現状を把握をします。

 

家族構成、収支や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 専用のシュミレーションソフトを使って家計キャッシュフロー表を作成します。イメージ図はこちらを見てください。(移動するには下記の「業務案内 料金」をクリックして下さい。)

自分のあり方、方向性を考えていく

ステップ2)

FPと悩みや希望を話し合います。

ライフデザイン、ライフプランをじっくりと考える

(ライフイベント表を作成していく)

☆考え方と作成方法(一生涯のことなので3~4ヶ月書けて考える)

(1ヶ月に1回の面談、勉強会等)

 

④生涯キャシュフロー表を確認する

作成したイベント表を基にキャシュフロー表を作成し、お金の動きをチェックする

⑤金融の役割を知る(ステップ3

(保険、ローン、貯蓄、運用)⇒見直し

⑥金融商品の組合せを考える(ステップ4)

(総資産全体で考え、組合せ効果を図る)

⑦損益計算書を作成する(ステップ5)

(年間の収支を確認する)

⑧貸借対照表を作成する(決算)

資産と負債の確認をする

結果を踏まえて今後の対策を練る

⑨金融商品再チェック&資産運用リバランス

(ステップ6

決算結果による

⑩1年間の実行支援終了後、振り返りと今後を考える

(ステップ7)

自分のあり方(生き方)をもう一度チェックする

⑪自立&実行支援継続(ステップ8)

【ご相談は、定期的な見直しを】

子供の誕生や転勤など家族の事情や社会情勢の変化にあわせ、プランを見直しましょう。FPが一緒にメンテナンスを行います。


<連絡先>

【TEL】090-5295-4327

【E-Mail】himiko@bell.ocn.ne.jp