【個別相談:家計見直し全般】

家計診断、住宅ローン(借換え、繰り上げ返済等)、保険の見直し、教育費、老後資金、資産運用、ライフプランに関わるものを相談者の方と一緒に考えながら、キャッシュフロー表に数字を落とし込んで、総合的に診断し将来にわたるお金を確認しながら、相談者の方が長年に渡り、より充実したライフプランを実行できるように支援していきます。

 ※このような方におすすめ!!

  このままだと老後は大丈夫?将来に対して漠然とした不安がある

  退職までにいくらの貯金を準備すればいいの?

  子供の出産を機に、お金の計画をきちっとしたい

  もう一人子供が生まれた場合の資金計画を立てたい

  子供の進学経路(私立、公立)の違いによる収支計画を確認したい

  結婚をした(する)ので、これを機に家計を見直したい

  転職をするため給与水準が大きく変わる

  今のやりくりで問題があるのかどうか診断してほしい

  家計の無駄を見つけて老後資金、運用へ回したい

  保険、住宅、運用のトータル的な相談をしたい

  30代、40代のご家族

 

【セミナー】

 皆様に有益な情報をお知らせしていきます。

 

 ・一般向け家計見直しセミナー(今、一年間無料で使える家計簿アプリプレゼント付き)

 ・個人型確定拠出年金(iDeCo)セミナー

 ・親子で紙芝居マネーセミナー(ピギーちゃんのハッピー・マネー®教室)

  ピギーちゃんのところへ行くには下のピギーちゃんの部屋をクリックしてください。

   ピギーちゃんの部屋

 

【相談事例】

<ライフプラン>               

 ・いつまで仕事を続けるか                    

 ・退職まで必要な準備額

 ・子どもの進学予定(公立、私立)

 ・自由に使えるお金はいくらか

<住宅>

 ・無理のない物件価格の目途

 ・頭金をいくらにするか

 ・繰り上げ返済のタイミング

<保険>

 ・世帯主が亡くなった場合の遺族のキャッシュフロー表→どれくらい保険の加入が必要か

<資産運用>

 ・運用に回す適正金額

 ・ライフプランにあった商品タイプ

 

上記にあるもので、一つでも不安があれば、気軽にご相談ください。

キャッシュフロー表で分析します。30年、40年のご自分のシュミレーションしてみませんか。一つでも不安のある方は一度試してみませんか。

上山FP事務所でも、キャッシュフロー表分析を行っています。

下記の表がキャッシュフロー表の見本です。

<下のグラフは金融資産残高の所をグラフ化した見本です>

エフピー研究所より出典
エフピー研究所より出典

【料金】

  相談:1.初回の面談は無料とさせていただきます。

      初めてお会いするので、まずは、私がサポートできる事、できないことの明確化、あなたのサポートして

      ほしいことを教えてください。そして、一緒に考えていきます。最終的な判断はお客様となります。

      相談したいと思われたら、次回より正式にご相談となります。

 

     2.私は保険も証券も売りません。お客様の立場に立ち、お客様の利益の為によくお話を聞き、

       お客様の価値観を優先させた相談を行います。

      

     3.お金にまつわることを(税金、社会保障、住宅購入、投資等)資産を増やして頂くために

       お客様に勉強して頂き、将来的にはご自分で判断できるようになって頂きたいと考えております。

 

     4.二つのプランを用意しています。

      ①現状の分析のみのプラン(ステップ1のみ)

       料金は1万円+消費税です。

      ②現状の分析からライフプラン作成等

       期間は1年間です。

       初年度はお客様の所得の2%を頂いております。

       月1度の面談となります。

       

       次年度からは1%となります。

       2ヶ月~3ヶ月に1度の面談となります。

       

       最低ラインを設けさせていただいております。最低ラインは所得500万円です。

       ただし、納得いかない場合は全額返金させて頂いております。

 

     5.相談料の計算方法

       計算式に当てはめて頂き、料金を計算してください。

 

       (会社員)

        給与収入-社会保険料-所得税-住民税=所得(手取り収入)×2%=相談料+消費税

        手取り収入がお客様の自由に使えるお金になります。

 

       ☆収入と所得税、社会保険料は勤務先から受け取る「源泉徴収票」、住民税は「毎月の

        給与明細」や「納税通知書」でわかります。

 

       (自営業)

        事業収入-社会保険料-所得税-住民税-必要経費=所得(手取り収入)×2%=相談料+消費税

        手取り収入がお客様の自由に使えるお金になります。

        

        ☆「確定申告書」「納税通知書」などで確認してください。

 

     ☆彡生活をしていく上であなたに合ったライフプランを一緒に考え、より良い情報を知ることで

       生活を向上させることができると考えております。